ID230217

First page Table of contents Previous page 3 Next page Last page

INVESTOR DAILY JUMAT 17 FEBRUARI 2023 | 3

LAPORAN KEUANGAN PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2022 dan 31 Desember 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN ARUS KAS Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2022 dan 31 Desember 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

No.

POS-POS

No.

POS-POS

No.

POS-POS

ASET 1. Kas

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

I. Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

1.661.533 37.992.835 1.872.318

1.539.577 38.493.195 1.197.135

Penerimaan bunga, bagi hasil dan marjin Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi Pembayaran pajak penghasilan badan Beban operasional lainnya - neto Penerimaan atas surat ketetapan pajak Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi : Penempatan pada Bank Lain Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pendapatan (Beban) bukan operasional lainnya - neto Penerimaan kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi

24.331.326

22.427.061

503.307

362.436

2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif/ forward 5. Surat berharga yang dimiliki

2.641.853

1.082.678

2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/ forward

25.888.043 10.740.281 15.147.762

25.827.535 12.626.069 13.201.466

(10.775.222) (1.001.324) (6.896.183)

(13.027.787) (820.461) (5.927.136)

3. Lainnya

2. Beban Bunga

103.939

31.017

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

53.688.141

48.313.203

II. Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik a. Committed

402.428 13.828

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo )

(27.932)

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 4. Keuntungan (kerugian) transaksi spot dan derivatif/ forward ( realised ) 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing

1.434.190 420.562

1.598.325 454.140

6.578.160

2.986.181

80.128

97.934

8. Tagihan akseptasi 9. Kredit yang diberikan 10. Pembiayaan Syariah 11. Penyertaan modal 12. Aset keuangan lainnya

(9.887)

(154.116)

b. Uncommitted

15.029.853 221.484 2.477.048

18.080.459 280.604 1.031.664

266.657.565 31.624.139

247.285.433 27.549.858

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan

(500.323)

895.413

3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/ forward

21.621

(9.903)

4. Lainnya

13.100

12.505

947.105

10.756.035

9.175.069

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga yang dimiliki b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah

(104.885)

849.641

III. Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima

119.610

(888)

(2.399)

(2.000)

7. Pendapatan Dividen

350.713 5.169.262

613.036 4.997.015

(4.955.939)

4.842.769 (258.069) (16.988.247) 1.241.584

(15.674.923)

(14.435.760)

2. Lainnya

8. Komisi/provisi/ fee dan administrasi

1.242.951 826.742 4.018.453

1.095.320 493.206 3.624.456 3.003.434 340.301 5.516.363 -

Tagihan Akseptasi

33.578

c. Lainnya

(1.883)

(2.321)

9. Pendapatan Lainnya

Kredit yang diberikan dan pembiayaan/ piutang syariah

(26.318.471) (196.503)

14. Aset tidak berwujud

- -

IV. Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan

10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )

Aset lain-lain

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

11. Kerugian terkait risiko operasional

948.495

903.130

15. Aset tetap dan inventaris

10.599.848 (4.246.045)

9.468.655 (3.731.864)

Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi : Liabilitas segera

12. Beban tenaga kerja 13. Beban promosi 14. Beban lainnya

3.398.808 469.580 5.027.222 (11.213.349)

2. Lainnya

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(466.852)

(1.120.009)

16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih

Simpanan dari nasabah Giro

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Periode 31 Desember 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN

1.410 77.591

4.444 77.591

31.538.044 3.268.857 (10.617.072) (322.562) 70.400 (33.578) 654.214 2.094.203 1.265.073 43.479

4.762.109 2.270.858 8.099.264 245.030 (1.338.019) 36.127 258.069 (206.114) 2.923.653 9.551.932

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih

(10.165.522)

Giro Wadiah Tabungan

c. Rekening tunda d. Aset antarkantor

- -

LABA (RUGI) OPERASIONAL

3.934.413

3.035.944

Tabungan Wadiah Deposito berjangka Simpanan dari bank lain Liabilitas Akseptasi Liabilitas lain-lain Dana syirkah temporer

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

17. Aset lainnya

5.183.456

4.852.614

TOTAL ASET

402.148.312

371.868.311

(58.723) (58.723)

(42.624) (42.624)

I. MODAL INTI ( Tier 1 )

18.531.612 18.531.612 5.295.000 15.667.272 15.749.307 3.395.808

22.533.407 22.533.407 5.295.000 20.153.835 21.426.088 3.508.565

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro

1. Modal Inti Utama ( Common Equity Tier - CET 1 ) 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

3.875.690

2.993.320

Kas Neto Diperoleh dari Aktivitas Operasi

1.2. Cadangan Tambahan Modal

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN

114.006.513 42.195.160 165.735.643

79.198.441 51.921.732 164.855.653

1.2.1 Faktor Penambah

(1.019.298)

(829.431) 212.338 2.376.227

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan saat jatuh tempo dari efek-efek yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi Pembelian efek-efek diukur pada biaya perolehan diamortisasi Pembelian obligasi pemerintah yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi Penurunan efek-efek diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain Penerimaan Efek - Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Penempatan efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Penurunan Obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan dari surat-surat berharga yang diterbitkan Pembayaran atas surat-surat berharga yang diterbitkan jatuh tempo Perolehan aset tetap

2. Tabungan 3. Deposito

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya

188.681

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya ( other disclosed reserves )

199.964

4. Uang Elektronik

- - - -

- -

3.045.073

(236.767) (5.922.417) (415.473)

5. Liabilitas kepada Bank Indonesia 6. Liabilitas kepada bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif/ forward

(7.816.426) (1.042.464)

87.817

179.182

73.730 17.741

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS

3.508.565 17.917.523 2.054.454 4.621.242 5.440.179 3.045.073 2.756.575 (1.272.253 ) (1.193.252 ) -

3.307.991 12.353.499 2.054.454 4.621.242 3.301.576 2.376.227

8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo )

1.2.1.2.1 Agio

381.580

330.249

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap

1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal

9. Liabilitas akseptasi

420.562 8.652.260 33.979.224

454.140

165.683.898 (165.520.488)

432.875.932 (433.519.302)

10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima

12.371.708 30.822.035

200.574

- - - -

b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti

5.714.402 (2.399.534)

10.722.233 3.834.455

12. Setoran Jaminan 13. Liabilitas antar kantor 14. Liabilitas lainnya

9.872

9.962

1.2.1.2.6 Lainnya

59.872 (11.376)

75.005 (1.484)

1.2.2 Faktor Pengurang

(82.035)

c. Lainnya

11.060.542

10.736.522

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya ( other disclosed reserves )

15. Kepentingan Minoritas ( Minority interest )

1.541.330 (5.263.000) (237.624) 11.814.826 (9.095.884)

10.186

2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

(3.455.000)

TOTAL LIABILITAS

376.238.958

350.461.664

Pembayaran dividen

(1.193.252 ) (79.001 )

(82.035)

Penerimaan dari Pinjaman yang Diterima Pembayaran dari Pinjaman yang Diterima Penerimaan dari Efek-efek Subordinasi

6.455.429 (8.204.691) 1.500.000 1.716.191 (1.716.191) (3.000.000)

EKUITAS 16. Modal Disetor

1.2.2.2.1 Disagio

- - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan

a. Modal dasar

10.239.216 (4.944.216)

(1.576.967)

(1.259.616) 228.670 (957.425) 1.418.802

Penerimaan atas efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Pembayaran atas efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali jatuh tempo Pembayaran atas pinjaman dan efek-efek subordinasi jatuh tempo

592.326 (592.326)

b. Modal yang belum disetor -/-

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

c. Lainnya

266.580

c. Saham yang dibeli kembali ( treasury stock ) -/-

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK

(1.061.317) 1.983.756

17. Tambahan modal disetor a. Agio

(99.959)

Pembayaran liabilitas sewa Dana Setoran Modal

(84.983)

2.054.454

2.756.575 1.431.240

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

b. Disagio -/-

- - -

Kas Neto (digunakan untuk) Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan

(6.794.035)

1.2.2.2.6 PPKA non-produktif

(79.001 )

(82.035)

c. Dana setoran modal

2.756.575

1.2.2.2.7 Lainnya

- -

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: - Pemilik

d. Lainnya

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN

296.779

6.592.352 34.637.555 41.229.907 1.539.577 10.692.484 1.096.798 27.901.048 41.229.907

3.045.073

2.376.227

1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama

(2.915.428 ) (2.915.428 )

(2.430.660) (2.430.660)

18. Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan

41.229.907 41.526.686

- Kepentingan Non Pengendali

1.4.1 Perhitungan Pajak Tangguhan ( Deferred Tax )

3.508.565 (1.652.210) 4.621.242 840.476 5.440.179 3.045.073 25.909.354 25.909.354 402.148.312 -

3.395.808 (478.136) 4.621.242 840.476 3.301.576 2.376.227

1.4.2 Goodwill

- - - - - -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN

3.045.073

2.376.227

b. Kerugian -/-

1.4.3 Aset tidak berwujud

19. Cadangan

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

Rincian kas dan setara kas akhir tahun adalah sebagai berikut : Kas

Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: - Pemilik

a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan

1.661.533 25.416.941 1.472.257 12.975.955 41.526.686

1.983.756

1.418.802

1.4.6 Eksposur Sekuritisasi

Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti Utama lainnya

- Kepentingan Non Pengendali

20. Laba/rugi

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada)

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

1.983.756

1.418.802

c. Dividen yang dibayarkan -/-

Jumlah Kas dan Setara Kas

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

21.406.647 21.406.647 371.868.311

DIVIDEN

TOTAL EKUITAS

Catatan : 1) Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk tanggal 31 Desember 2022 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Muhammad Kurniawan, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 17 Februari 2023 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. 2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”. c) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang “”Perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum””. d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 14/POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”. e) Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”. f) Surat Otoritas Jasa Keuangan No. S-2/PB.11/2020 Tanggal 20 Januari 2020 Perihal Perubahan Format Laporan Publikasi 3) Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 38/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2018 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit dan Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum. 4) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per 31 Desember 2022 dan 31 Desember 2021 adalah masing-masing sebesar Rp15.567,50 dan Rp14.252,50. 5) Laba per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan jumlah rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.

- - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)

288

224

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

2. Modal Inti Tambahan ( Additional Tier - AT 1 ) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2022 Dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)

2.2. Agio / Disagio

2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan:

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat

31 Desember 2022 (Diaudit)

31 Desember 2021 (Diaudit)

No.

POS-POS

DPK

JUMLAH

DPK

JUMLAH

II. MODAL PELENGKAP ( Tier 2 )

5.635.050 4.206.070

7.174.698 5.799.444

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2

2. Agio/Disagio

3. Cadangan umum PPKA aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)

- - - - - -

1.428.980

1.375.254

b. Valuta Asing

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

- - -

2. Tagihan spot dan derivatif/ forward a. Rupiah 3. Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) a. Rupiah 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) a. Rupiah 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah b. Valuta Asing b. Valuta Asing b. Valuta Asing b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi

4.1. Sinking Fund

4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat

Total Modal

28.168.457

25.706.310 31 Des 2021 (Diaudit)

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

31 Des 2022 (Diaudit)

KETERANGAN

- -

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR

114.318.357 110.020.335 Rasio CET 1 (%) 1.373.299 2.406.567 Rasio Tier 1 (%) 23.938.858 21.913.665 Rasio Tier 2 (%) 139.630.514 134.340.567 Rasio KPMM (%)

16,13% 16,13% 4,04% 20,17% 10,13% 2,500% 0,000% 1,000%

13,80% 13,80% 5,34% 19,14% 9,89% 0,000% 0,000% 1,000%

ATMR RISIKO OPERASIONAL

TOTAL ATMR

- - -

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

9,40%

9,25% CET 1 untuk Buffer

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)

6,00% 0,00% 3,40%

3,91% 0,00% 5,34%

Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

- -

- - - - - - - - - -

- -

- - - - - - - - - -

- -

PENGURUS BANK

LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2022 Dan 2021

ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah

KOMISARIS Komisaris Utama/Independen Wakil Komisaris Utama/Independen

101.246

1.396

139

102.781

113.455

1.080

114.535

: Chandra M. Hamzah : Iqbal Latanro : Andin Hadiyanto

31 Des 2022 (Diaudit)

31 Des 2021 (Diaudit)

ii. Valuta asing

No.

RASIO

c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah

Komisaris Komisaris Komisaris Komisaris

- - - - - -

: Herry Trisaputra Zuna : Himawan Arief Sugoto : Mohamad Yusuf Permana*

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

ii. Valuta asing

20,17%

19,14%

8. Penyertaan modal 9. Tagihan Lainnya

Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris Independen

: Armand B. Arief : Ahdi Jumhari Luddin : Sentot A. Sentausa

2,76% 2,74%

3,02% 2,99%

10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah

b. Valuta Asing

4,41% 3,38% 1,32% 1,02% 16,42% 4,40% 86,00% 46,66% 92,65%

4,42% 3,70% 1,20% 0,81% 13,64% 3,99% 89,28% 48,18% 92,86%

DIREKSI Direktur Utama

5. NPL gross 6. NPL net

: Haru Koesmahargyo : Nixon L.P. Napitupulu : Hirwandi Gafar : Eko Waluyo : Nofry Rony Poetra : Elisabeth Novie Riswanti

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah

Wakil Direktur Utama Direktur Consumer

7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 11. Cost to Income Ratio (CIR) 12. Loan to Deposit Ratio (LDR)

940.113 930.474

- - - -

940.113 932.205

598.646 596.807

- - - -

598.646 598.489

Direktur Human Capital, Compliance, and Legal

Direktur Finance

b. Valuta Asing

1.731

1.682

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

Direktur Assets Management Direktur IT and Digital Direktur Distribution and Funding Direktur Risk Management

2. Tagihan spot dan derivatif/ forward a. Rupiah 3. Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) a. Rupiah 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) a. Rupiah 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i Rupiah b. Valuta Asing b. Valuta Asing b. Valuta Asing b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi

: Andi Nirwoto

- -

31.017

- -

31.017

: Jasmin

103.939

: Setiyo Wibowo

Kepatuhan ( Compliance ) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait i. Pihak tidak terkait

48.752.703 4.841.243

36.727

3.153

5.436

48.879

48.846.898 4.841.243

41.409.861 6.789.155

42.076

4.474

7.284

60.353

41.524.048 6.789.155

PEMEGANG SAHAM

0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Pemegang Saham Pengendali (PSP) - Pemerintah Republik Indonesia

: 60%**

- -

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Nihil

i. Pihak tidak terkait

2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 1.) Konvensional - Harian

1.434.190

1.598.325

- - -

1.598.325

* Diangkat sebagai anggota Komisaris PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk berdasarkan hasil keputusan RUPS Luar Biasa Perseroan tanggal 11 Januari 2023 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan Kepatutan ( Fit & Proper Test ) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. ** Komposisi pemegang saham per tanggal publikasi laporan yaitu 17 Februari 2023. Kantor Pusat : Menara Bank BTN Jl. Gajah Mada No. 1 Jakarta 10130, Telp. (021) 6336789. 6332666 Fax. (021) 6346704 Kantor Cabang : • Ambon • Ba l i kpapan • Banda r Lampung • Bandung • Bandung Timur • Bangkalan • Banjarmasin • Banjarbaru • Batam • Banyuwang i • Bekasi • Bengkulu • Bintaro Jaya • Bogor • Bumi Serpong Damai • Cibinong • Cibubur • Cikarang • Cilegon • Cimahi • Ciputat • Cirebon • Denpasar • Depok • Gresik • Gorontalo • Harapan Indah • Jakarta Cawang • Jakarta Kuningan • Jakarta Harmoni • Jakarta Melawai • Jakarta Pluit • Jambi • Jayapura • Jember • Karawaci • Karawang • Kelapa Gading Square • Kebon Jeruk • Kediri • Kendari • Kudus • Kupang • Madiun • Magelang • Makassar • Malang • Mamuju • Manado • Mataram • Medan • Mojokerto • Mulyosari • Padang • Palangkaraya • Palembang • Palu • Panakukkang • Pangkal Pinang • Pare-Pare • Pekalongan • Pekanbaru • Pematang Siantar • Pontianak • Purwakarta • Purwokerto • Samarinda • Semarang • Sidoarjo • Solo • Sukabumi • Surabaya • Surabaya Bukit Darmo • Tangerang • Tanjung Pinang • Tarakan • Tasikmalaya • Tegal • Ternate • Yogyakarta.

0,18% 8,10% 7,76% 4,13% 4,17%

0,55% 3,00% 3,70% 6,24% 2,63%

- Rata - rata

420.562

454.140

2.) Syariah

b. GWM Valuta Asing (Harian)

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

3.976.969

232.407

27.570

71.289

1.402.564

5.710.799

6.065.163

1.221.707

56.854

183.977

2.912.420

10.440.121

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2022 (diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah)

ii Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM i Rupiah

262.829.959 19.900.672

552.646

816.693

7.199.399

291.299.369 245.922.311

11.189.344

164.760

300.484

6.560.547 264.137.446

ii Valuta asing

1.168.755

143.189

Liabilitas Tagihan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Hedging Trading Tujuan

c. Kredit yang direstrukturisasi i Rupiah

Nilai Notional

No.

TRANSAKSI

39.179.730 11.733.213

467.981

689.849

5.890.755

57.961.528

50.953.107

7.281.507

149.973

354.095

5.872.999

64.611.681

ii Valuta asing

- - -

8. Penyertaan modal 9. Tagihan Lainnya

A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot

10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah

- - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - -

15.134.427

754.249

21.204

12.722

24.205

15.946.807

18.086.204

1.063.308

14.053

19.162

67.784

19.250.511 124.121

2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya

b. Valuta Asing

346.253

124.121

- - - -

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia

- -

2.641.843

- 2.641.843

103.939

b. Pada pihak Lain

2. Agunan yang diambil alih

77.591

B. Terkait Dengan Suku Bunga 1. Forward

Jakarta, 17 Februari 2023 S.E. & O PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk. Direksi

2. Option

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET Per 31 Desember 2022 Dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)

a. Jual b. Beli

- - - - - -

3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya

31 Desember 2022 (Diaudit)

31 Desember 2021 (Diaudit)

CKPN

PPKA wajib dibentuk

CKPN

PPKA wajib dibentuk

No.

POS-POS

Stage 3

Umum

Khusus

Stage 3

Stage 1

Stage 2

Umum

Khusus

Stage 1

Stage 2

J U M L A H

2.641.843

- 2.641.843

103.939

1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif/ forward 3. Surat berharga yang dimiliki

- - - - - - - - -

1.731

18.706

1.731

- - - - - -

1.682

11.955

1.682

1.039

- - -

310

SUKU BUNGA DASAR KREDIT ( PRIME LENDING RATE ) Tanggal 31 Desember 2022 (Efektif % per tahun)

Haru Koesmahargyo

Nofry Rony Poetra Direktur Finance

399

2.000

16.284

54.522

2.000

21.187

66.770

Direktur Utama

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo )

Berdasarkan Segmen Bisnis Suku Bunga Dasar Kredit ( Prime Lending Rate )

- -

6. Tagihan akseptasi

136

4.206

623

4.541

Kredit Konsumsi

Kredit Korporasi

Kredit Ritel

Kredit Mikro

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan

3.014.067

3.525.156

9.135.700

2.663.032

9.246.776

2.468.071

2.309.833

9.657.856

2.508.843

9.333.279

KPR

Non KPR

8. Penyertaan modal 9. Tagihan Lainnya

- -

- - -

- -

- - -

- -

Contact Center : 1500286 www.btn.co.id

Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)

8,00%

8,25%

n/a

7,25%

8,75%

10. Komitmen dan Kontinjensi

4.719

16.711

37.712

2.005

1.639

18.093

53.165

Made with FlippingBook Annual report maker